Cash-poolingovereenkomst — model & voorbeeld

Partijen

Deze cash-poolingovereenkomst wordt gesloten tussen Groep NV, hierna 'de Poolleider', en de deelnemende groepsvennootschappen: Dochter A BVBA, Dochter B NV, Dochter C SRL, hierna gezamenlijk 'de Deelnemers'. De cash-poolstructuur wordt aangehouden bij Bank X NV en treedt in werking op 1 september 2026.

Voorwerp

Deze overeenkomst regelt de bundeling van de banksaldi van de Deelnemers via Bank X NV, met het oog op een optimaal beheer van de liquiditeiten binnen de groep en een vermindering van de financieringskosten.

Werking van de cash-pool

Bij notional pooling worden de saldi van de individuele rekeningen van de Deelnemers fictief samengeteld met het oog op de renteberekening, zonder dat er effectieve overschrijvingen van gelden plaatsvinden tussen de rekeningen.

Interne verrekening en rente

De rente die voortvloeit uit de saldocompensatie of de interne kredietverlening tussen de Deelnemers wordt bepaald volgens de volgende methode: EURIBOR + marge, vastgesteld door de poolleider op basis van de bankvoorwaarden. De Poolleider staat in voor de correcte interne verrekening en de administratie van de vorderingen en schulden tussen de Deelnemers.

Aansprakelijkheid en hoofdelijkheid

Elke Deelnemer blijft uitsluitend aansprakelijk voor het eigen debetsaldo ten aanzien van de Poolleider. Behoudens uitdrukkelijk andersluidend beding is er geen hoofdelijke aansprakelijkheid van de Deelnemers ten aanzien van Bank X NV voor de schulden van de andere Deelnemers, tenzij dit uitdrukkelijk is overeengekomen met de bank in een afzonderlijke overeenkomst.

Duur en beëindiging

Deze overeenkomst wordt aangegaan voor bepaalde tijd en eindigt van rechtswege bij het verstrijken van de overeengekomen termijn, behoudens stilzwijgende verlenging indien niet tijdig opgezegd.